«ЦБ обновит основания для блокировки счетов в банках»: Блокировать карты будут по новым правилам и по новым признакам - среди них частые переводы самозанятым, как это бывает при покупках на рынке.

«Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. ЦБ подготовил обновленную редакцию основного документа, опираясь на который банки могут отказывать клиентам в проведении операций, а в крайнем случае расторгать договоры с ними. Чем отличается новая версия от действующей:

В контур мониторинга должны будут попадать операции клиентов банков с цифровым рублем. Банки должны будут выявлять операции, которые могут проводиться в целях легализации доходов, полученных преступным путем.

Банк России расширил правила, по которым кредитные организации должны управлять рисками легализации преступных доходов. Эта глава была дополнена сразу несколькими новыми факторами, указывающими на риск-профиль клиента.

Например, это:
✔ статус иноагента или оказание клиентом услуг в интернете через сайты, которые входят в реестр запрещенных Роскомнадзором.
✔сомнительные операции: сделки с драгоценными металлами,
✔ операции компаний из черного списка ЦБ,
✔ операции с бюджетными деньгами,
✔ регулярные переводы крупных денежных сумм в адрес нотариусов, адвокатов, а также самозанятых»